Mon - Fri : 09:00 - 18:00
info@right-rate.com
+7 499 322 06 58

Управление временно свободными средствами

Часто возникают ситуации, когда на расчетных счетах скапливаются значительные объемы денежных средств, не востребованные на данный момент. Этому способствуют сезонность бизнеса, задержки в поставках и оплате товара, дисбаланс потоков денежных средств и множество других причин. Главное то, что период временного “простоя” средств на счетах можно спрогнозировать и разместить средства максимально эффективно и надежно. Для каждого срока существуют оптимальные варианты управления временно свободными денежными средствами. Например, на совсем короткие сроки (от овернайта до недели) банки часто предлагают очень низкие ставки по депозитам, поскольку могут разместить эти деньги только на межбанковском рынке по минимальных ставкам, а заработать на разнице в процентных ставках нужно. При этом те же банки предлагают валютные свопы, позволяющие разместить денежные средства, как правило, по более высокой ставке, чем депозиты, при этом с совершенно тем же уровнем риска. Более того, у компаний существует возможность самостоятельно проводить подобные операции, максимально приближая эффективную ставку размещения “коротких денег” к межбанковским ставкам.  Это только один из примеров, в зависимости от срока существуют различные возможности извлечь дополнительную прибыль из свободных денежных средств. Наши специалисты постоянно отслеживают  и сравнивают уровни доходностей безрисковых краткосрочных инструментов и помогут использовать временно свободные средства с преимуществом.